Olcero Conseil & Gestion

Une approche globale pour mieux appréhender VOTRE situation patrimoniale

Vous devez travailler dans un climat de confiance avec votre Conseil en Gestion de Patrimoine. Pour cela, nous estimons que les étapes suivantes sont nécessaires au bon déroulement de notre relation :

Nous présenter :

Il est important que vous sachiez :

  • qui nous sommes,
  • quels sont nos domaines d'intervention,
  • notre méthodologie.

Ce préambule est nécessaire à la suite de notre éventuelle collaboration

Vous connaître :

VOUS êtes au coeur de notre mission, il est donc important pour nous de vous connaître. Pour cela, nous élaborons VOTRE bilan patrimonial, ou celui de votre entreprise, reprenant :

  • votre situation financière, patrimoniale, civile;
  • vos objectifs à différentes échéances
  • votre connaissance et votre expérience en matière d'investissement, de gestion d'entreprise

Récapituler vos objectifs, les enjeux :

Après l'étude de votre situation patrimoniale, nous vous remettons une "lettre de mission" à signer reprenant :

  • vos objectifs
  • la nature de la mission
  • les modalités et le déroulement de la mission

Ce document permet de vérifier que nous avons bien appréhendé votre situation afin de pouvoir ensuite formuler les bonnes propositions.

Proposer une stratégie, nos conseils :

Après étude de votre bilan patrimonial et en adéquation avec vos objectifs, nous vous formalisons par écrit :

  • nos propositions 
  • leurs avantages
  • leurs risques

Ce rapport vous permet d'appréhender de la manière la plus objective possible quelle stratégie vous voudrez mettre en place.

Mise en oeuvre de la stratégie :

Afin de vous aider au mieux à réaliser vos projets, nous pouvons, si vous le souhaitez, vous accompagner dans la durée sur les différentes étapes nécessaires (de l'achat, la vente jusqu'au remplissage des différents formulaires légaux). Il est préférable, pour la plupart des différentes opérations, de travailler sur une relation de long terme, certaines opérations pouvant être assez longues, fastidieuses et/ou complexes à réaliser.

 

Afin de vous proposer les produits les plus adaptés à la stratégie établie lors des différents entretiens, nous avons choisi de travailler avec plusieurs partenaires. En effet, chaque situation étant différente, nous estimons normal de vous proposer un choix de produits, de garanties, de services et de tarifs adaptés à vos besoins et vos capacités.