Olcero Conseil & Gestion

Définir ma stratégie patrimoniale ?

Vous êtes vous réellement posé la question : Quelle est ma stratégie patrimoniale ? 

Votre première préoccupation doit être de savoir quels sont vos objectifs. Cela peut paraître surprenant mais avez vous pris le temps de poser sur papier la réponse à des questions comme celles-ci :

  • Quelle est ma situation patrimoniale exacte (actif, passif) ?
  • Y a t'il des éléments que je peux optimiser (imposition, mensualités de crédits, assurances...) ?
  • Mes proches, mon patrimoine sont ils suffisamment protégés ?
  • Quels seront mes revenus pour la retraite ?
  • Quels sont mes objectifs à court, moyen et long terme ?

Par manque de temps, de connaissance, parce que vous pensez que vous ne gagnez pas assez pour réfléchir à ces problématiques, vous n'avez peut être pas effectué cette démarche ou alors il y a longtemps. Si vous le souhaitez nous pouvons établir votre bilan patrimonial et vérifier ensemble quels peuvent être vos objectifs, les moyens à mettre en oeuvre pour les atteindre mais aussi leurs conséquences.

Trop de personnes investissent sans faire ce préalable et peuvent être amenées parfois à sélectionner des solutions peu optimisées voire dangereuses...